Текст бизнес-книги "Как срубить миллион на Форекс. Настольная книга олигарха, или Форекс для чайников"

Автор книги: Александр Долбенко

Раздел: О бизнесе популярно, Бизнес-книги

ГЛАВА 1. МИРОВЫЕ ФИНАНСОВЫЕ РЫНКИ

Итак. Вы уже получили некоторое представление об инвестировании и теперь перейдем к расмотрению мировых финансовых рынков.

Финансовый рынок — это рынок, на котором покупаются и продаются финансовые инструменты и их производные.

Рассмотрим сегменты финансового рынка.

Существует множество сегментов финансового рынка, их классификаций, разбивка по видам. Мы разберем лишь нам необходимые четыре сегмента, имеющие отношение к рынку Форекс и зарабатыванию на нем денег.

Первый сегмент финансового рынка – это

Рынок фиксированного дохода Fixed Income

Это рынки ГКО (рынки Государственных Казначейских Облигаций).

Для чего страны выпускают облигации? Естественно, чтобы взять денег в долг. До недавнего времени самыми надежными, высоколиквидными и доходными облигациями считались облигации США. Сейчас мало кто уверен, что они самые ликвидные, но тем не менее рассмотрим виды этих облигаций.

Облигации Соединенных Штатов Америки.

– 1 вид облигаций – долгосрочные – Treasury Bonds (так называемые в просторечьи «бонды»).

Они выпускаются в обращение на 5-15-30 лет. Начальная стоимость одной облигации от 1 млн. долларов США. Доходность по данным облигациям составляет от 2 до 5% годовых.

– 2 вид облигаций – среднесрочные – Treasury Notes.

Они выпускаются в обращение на 2-5-10 лет. Начальная стоимость одной облигации от 1 тыс. долларов США. Доходность по ним тоже от 2 до 5% годовых.

– 3 вид облигаций – краткосрочные – Treasury Вills.

Они выпускаются в обращение на 13-26-52 недели. Начальная стоимость от 1 тыс. долларов США. Treasury bills – это беспроцентные ценные бумаги с доходом в виде дисконта (скидки): то есть мы сегодня можем купить Т-b номиналом в тысячу долларов по цене, например, в 960 долларов. Через 13-26-52 недели мы получим номинал в тысячу долларов. Соответственно, разница здесь не в процентах, а в том, сколько мы заработали – 40 долларов. Это и составляет нашу доходность.

Как только растет Treasury Bonds и Treasury Notes до 3—4%, это привлекает крупных инвесторов к покупкам этих бумаг. Облигации скупаются. А это ведет к тому, что растет спрос на доллары, потому что купить облигации США за рубли, за евро или за тугрики мы не можем. Мы можем купить облигации, если у нас есть в наличии доллары США. Долары начинают скупать – доллар растет в цене. Инвесторами же здесь являются: правительства, центробанки, пенсионные фонды и т. д. То есть это организации, задача которых, во-первых, максимально сохранить капитал, а уже во-вторых, – его преумножить. То есть главная задача здесь – это стопроцентная надежность.

Таким образом, повторимся: когда растет доходность, чтобы купить эти бумаги, нужно свою национальную валюту (йену, юани, драхмы, рубли…) превратить в американские доллары и уже на них приобрести долгосрочные казначейские облигации.

Рост доходности по Treasury notes и Treasury bonds формирует рост американского доллара, потому что он укрепляется за счет возросшего спроса. Идет огромный приток денег в американский доллар. На эту закономерность стоит обращать внимание при работе на рынке Форекс.

Вывод: Тreasury растет = $ доллар растет

Следующий сегмент —

Товарный рынок – Commodities (называются еще «коммодами»)

На товарном рынке товары не в чистом виде продаются, а продаются контракты на них – фьючерсы.

Фьючерс – это биржевой контракт на поставку товара в будущем на определенную дату с фиксированным объемом и ценой.

Рассмотрим основные группы товаров, которые вращаются на этом рынке:

Первая, наиболее важная, – энергоносители (газ, нефть).

Драгоценные металлы (золото, платина, серебро).

Цветные металлы (медь, олово, алюминий).

Пищевые товары (мясо, зерно, молоко – любая пищевка).

Мягкие товары, или колониальные (кофе, чай, сахар, табак, хлопок, апельсиновый сок, какао), которые ранее завозились из колоний). К нам апельсиновый сок, кстати, поступает в виде замороженных огромных кубов в рефрежираторах по морю, затем у нас расмораживаются эти глыбы, сок разбавляется водой, а мы потом идем в магазин и с радостью все это покупаем и пьем.

Давайте посмотрим, как же цены на товарном рынке могут повлиять на курс американского доллара.

Выросла у нас цена на нефть – что происходит с долларом? Давайте разберемся.

Начнем с того, что такое нефть. Добывают ли нефть в Америке? Чуть-чуть. А потребляет Америка много? Много. Америка потребляет вообще больше всех нефти в мире. А добывает всего лишь 25% от потребления. 75% американцы вынуждены покупать за пределами США. Когда растет цена на нефть, из бюджета растут расходы для обогрева помещений и т. д. При больших расходах прибыль меньше в экономике. Это первая цепочка, которая влияет негативно на курс американского доллара. Понимаете, да, почему американцы так любят охотится на террористов в нефтедобывающих странах?

Вторая цепочка, которая негативно влияет на стоимость американского доллара, – это то, что подорожала нефть, подорожал бензин, моментально, соответственно, выросла цена на доставку товара в магазины и, соответсвенно, тоже выросла инфляция в стране. Инфляция в стране ведет к обесцениванию национальной валюты.