Текст бизнес-книги "Трейдинг для начинающих"

Автор книги: Валентин Витковский

Раздел: Личные финансы, Бизнес-книги

Тренер – алкоголик? Запишемся?

«Знаю человека, который круто торговал, и его ТС[15]15
  ТС – торговая система.


[Закрыть] продолжает работать, но сам он не может торговать в силу посторонних причин (в т. ч. психологических, не связанных непосредственно с трейдингом). Ему дадите право преподавания?»

(С просторов трейдерского рунета)

А если главный фактор успеха или краха в трейдинге – умение совладать с собой, со своими слабостями и бесами? И если трейдеру это не по силам, что проявляется в его «нечемпионских» результатах трейдинга, то как он научит совладать с собой других?

Позволю себе рискованную аналогию, что для трейдинга в качестве примера больше подходит не спорт, а спирт. А точнее, психологические проблемы, с ним связанные. И избавление от психологических проблем или хотя бы их смягчение – это основа будущего успеха. Итак, возьмем Общество анонимных алкоголиков.

Ничего так было бы, если бы анонимных алкоголиков курировал (ну или как там называется – спонсировал? То бишь стал ментором и старшим товарищем) ханурик, часто под мухой, но умеющий учить других, как совладать с собой и «завязать» с этим пагубным пристрастием? Чем бы он мотивировал? Может быть, своим неприглядным образом оттолкнул бы кое-кого от злоупотребления, но скорее вовлек бы своего подопечного все в то же болото страстей.

Мое мнение таково: обучающий трейдингу, перефразируя классика, чемпионом может и не быть, но быть успешным трейдером – обязан. Ибо успешность – признак того, что трейдер нашел для себя гармонию личности, капитала и рынка. А значит, есть шанс, что он и вам может оказаться в этом полезным.

Даже если утверждают, что они учат «завязывать», алкоголики могут научить лишь пить, равно как сливающие трейдеры могут научить лишь «сливать».

Хотя, в порядке исключения, наверное, можно учиться и у «сливающего учителя». Но при этом надо не столько пытаться делать противоположным образом, чем учит он, сколько обращать внимание на те места, на которые он не обращает, и которые не разбирает подробно. И еще надо, чтобы он был «сливающим» на том временном интервале, который интересует вас; и быть уверенным, что он с вами достаточно искренен и откровенен. А то, может, он деньги «сливает» отчаянно только последние полгода, а вы – долгосрочный инвестор или, наоборот, отчаянный скальпер? В результате знание того, как и почему он «сливает», не даст вам метода заработка на вашем таймфрейме.

Однако уразуметь, на какие места не обращает внимание «учитель», и понять, насколько он откровенен, можно лишь тогда, когда у вас уже есть достаточный опыт. То есть когда вам уже и учителя-то, по сути, не нужны. Так что, скорее всего, учиться придется на собственном опыте.

* * *

«…гуру учит вас, как «правильно» себя «вести» на рынке.

Это все равно что запрягать телегу впереди лошади – если знать повадки рыбы, то каждый сам сможет придумать способ ее «вынуть из пруда», тем более что магазинов с удочками кругом видимо-невидимо))»

(С просторов трейдерского рунета)

Не факт. Успешный трейдинг – это гармония понимания рынка, психологии трейдера и управления капиталом.

Для аналогии можно сравнить охотника с доктором биологических наук. Не всякий ученый муж – первоклассный охотник. Знать повадки животных – это хорошо. Но «правильно вести себя» на охоте – куда значимее для успешной охоты… Да и для того, чтобы живым оттуда вернуться. Особенно если зверь такой же крупный и опасный, как рынок.

Я вот как раз считаю, что тот, кто пытается учить трейдингу других, в первую очередь должен показать, как можно обуздать, – а еще лучше – гармонизировать – себя и свою психологию с трейдингом. В том числе чтобы не «сносило крышу»…

Не обуздав себя, нельзя учить других этому искусству. Можно нести убытки (точнее, нельзя их не нести), когда рынок находится в неблагоприятной для вас фазе, но при этом вы должны быть достаточно гармоничны со своей торговой системой, чтобы вашу психику рынок не разорвал, как Тузик грелку.

Смешно, когда кто-то говорит, что вот мой метод трейдинга классный, но я сам не рублю на нем, так как не могу совладать со своей психологией.

Все! Если твой метод не обуздал тебя, значит, это блеф, а не метод.

Обуздания можно достигать психологическими практиками, медитациями, интеллектуальными находками, роботами, системностью в торговле и проч.

Но, по-любому, чтобы этому учить – этим надо овладеть. Нельзя вот так просто сказать: «Я вас научу гармонизировать себя и трейдинг, хотя сам живу в раздрае и нервной «раскоряке», поэтому и не зарабатываю».

Может случиться, что методы гармонизации не подойдут ученику, но учитель должен иметь их в арсенале, а значит – иметь положительный результат на своем таймфрейме. А то получится, как если бы, протестировав стратегию и имея отрицательный результат, предлагать другим попробовать ее на живых деньгах, заявляя, что у того, кто пробует, она обязательно заработает. Если он, правда, справится с какими-то своими «тараканами».

В гуру должно быть все прекрасно: И обувь, и часы, и ремень?

«В царское время были широко распространены рекомендательные письма.

Сейчас этот метод затух из-за того, что слово ничего не стало стоить.

Есть стандартные методы оценивания смердов[16]16
  «Смерд» – шутливое обращение этого участника сообщества трейдеров Смарт-Лаб к коллегам.


[Закрыть] – это обувь, костюм, часы. В беседе можно выяснить, как часто у смерда отпуск и где он его проводит».

https://smart-lab.ru/blog/478405.php

«А на какой машине он ездит, где отдыхает и как живет? Интересно, как живет гуру трейдинга, хоть внешность и обманчива, но его прикид не вселяет веры в его компетентность и зарабатывании именно рынком. Герчик хоть в костюмчике, рубашечке».

https://smart-lab.ru/blog/472286.php

Однажды я тоже попал на вводный семинар по трейдингу. В какой-то момент у ведущего, молодого парня, конечно же, спросили: «А сколько вы сами зарабатываете, раз решились учить других? Хороши ли сами в трейдинге?»

Он ответил примерно так, как выше сказал наш коллега: «А вы посмотрите на мои туфли. Теперь – на мои часы. И, наконец, на мой ремень. Еще есть вопросы о моем доходе?» Участники, довольные ответом, а именно тем, что они попали к крутому гуру с реальным доходом, расцвели улыбками и надеждами, сопроводив слова юного гуру аплодисментами.

Но я не очень хорошо разбираюсь в дорогих туфлях, ремнях и часах. Точнее – разбираюсь плохо. Может быть, поэтому у меня возник вопрос. Ну а так как я считал себя в тот момент успешным трейдером, то я не постеснялся его задать: «Если у вас торговые стратегии очень доходны, но при этом не достигли предела капиталоемкости, то зачем эти имиджевые траты? Мы же не бизнесмены и не менеджеры, которым важен дресс-код? Разве результаты будут хуже, если сидеть за компом в майке-алкоголичке и трениках?»

Если «гуру» делает, предположим, 20 % «баффетовских» в год чистыми и имеет возможность полностью рефинансировать прибыль, то есть не тратить ее на престижные аксессуары, то из сегодняшнего его одного миллиона через год станет 1,2 миллиона, через два года – 1,44 миллиона, через три – 1,728, а через 10 лет – больше шести миллионов.

А если это будут не 20 %, а 50 % годовых, то через 10 лет в итоге может быть почти 60 миллионов!

Причем я в данном примере не указываю валюту. И абстрагируюсь от инфляции.

В данном случае принципиально важна общая экспоненциальная динамика «волшебства сложных процентов». И важно то, что при достаточно высокой доходности «волшебство сложных процентов» делает трейдера максимально заинтересованным в рефинансировании прибыли.

Но если «гуру» уже «нарубил» столько «капусты», что больше не помещается в торговый терминал, и может себе позволить дорогие статусные вещи, то тогда зачем семинарить за плату?

Вот только не надо принимать на веру слова про то, что, «обучая других, обучаешься сам, систематизируя свои знания и опыт». Обучая других – работаешь на выход. То есть и мозг, и нервная система, и органы коммуникации заняты передачей информации слушателям, а не ее анализом или синтезом.

Хуже того: когда готовишься учить других, приходится подстраиваться под аудиторию. А она в нашем деле, за исключением конференций равных, сильно уступает по уровню погружения в предмет. И потому приходится и самому понижать планку материала до уровня обучаемых.

При этом скорее возникает риск того, что начинаешь сам считать себя учителем, который все знает.

Хотя да, обучать бывает приятно. Ибо учитель в это время делает то, что любит каждый – хвастается своими успехами и достижениями. Истинными или надуманными. А слушатели ему за это иногда аплодируют. А некоторым даже платят.

В общем, трейдингу дорогие аксессуары не помогают, а вот околорынку – вполне. О чем нам любезно напомнил Тимофей Мартынов:

«Здарова, чувак. Сегодня я хочу тебе кое-что объяснить. Смотри сюда.

В обезьянник поставили хитрое устройство. Туда клали банан. Обезьяны не могли достать банан: не знали как, Брали обезьяну послабее и обучали ее тому, как доставать банан из устройства. Позже обученную обезьяну впускали в эту клетку с сородичами. Она доставала банан, а другие обезьяны просто брали и отнимали у нее фрукт. Ну и зачем напрягать мозг, когда просто можно применить силу?

Тогда решили взять обезьяну альфа-самца из этой клетки и обучить его. Альфа-самец доставал свой банан и жрал его, а другие обезьяны даже близко не подходили, понимая, что вполне могут получить люлей. Тогда они начинали наблюдать за доминантной обезьяной и учиться всему у нее.

Мы не хотим учиться у тех, кто слабее. Мы хотим учиться у тех, кто круче нас.

Братиш, очень напоминает мне кое-что.

1. Во-первых, всякий околорыночник стремится к напускной демонстрации своей доминанты. Обезьяны не хотят учиться у слабых, обезьяны хотят учиться у тех, кто сильнее их. Доминанта притягивает.

Кстати, частенько обезьяны учатся не самому мастерству, а тому, что надо учить других обезьян:)

2. Во-вторых, глупая обезьяна…»

А вот что «во-вторых» – или подумайте сами, или милости просим на https://smart-lab.ru/blog/484287.php

Это наш с Тимофеем первый совместный урок трейдинга.

Как выбрать учителя? А может быть, как уговорить взять в ученики?

В условиях всеобъемлющего «рынка покупателя» мы считаем нормальным, что тот, кому платят деньги за услугу, ищет того, кто ему заплатит. И потенциальные ученики ждут, чтобы их как минимум двое учителей звали, а трое маркетологов – уговаривали.

Но это верно до какой-то степени. На начальном базисе азов и букв. А на более глубоком уровне уже ученику должно повезти или он должен привести весомые аргументы учителю, чтобы тот поделился с ним крохами своего «сакрального знания». За деньги или бесплатно. Нужно поймать ту фазу развития трейдера-учителя, когда тому может быть интересно или внутренне необходимо делиться знаниями.

* * *

Древние греки считали человека до 20 лет учеником, с 20 до 40 – воином, с 40 до 50 – чиновником, с 50 до 60 – философом, ну а дальше – мудрецом (видимо, вплоть до наступления у некоторых маразма).

Трейдер постоянно и весьма быстро меняется. И то, что казалось ему в первый год трейдинга глупостью, на второй год кажется откровением, а на пятый – уже банальностью. А на седьмом году он уже думает – какая же все это ерунда! Однако уже подозревает, что и все сегодняшние размышления, надежды, ошибки, разочарования, успехи будут еще через пару-тройку лет восприняты так же, как и те, каковыми казались в первый год трейдинга…

Если взять за основу хронологию древних греков, то до 3 лет трейдер – ученик, от 3 до 6 – воин, с 7 до 9 лет – чиновник (типа трейдер-системщик), с 9 до 11 – философ, ну а дальше – мудрец…

Ну а мудрость, помимо прочего, это и следование тому, что: «Кто говорит, тот не знает, а кто знает – не говорит».

И вот тут вам должно повезти встретить трейдера, который уже достаточно знает, но все еще продолжает немного говорить. Может быть, вам повезет, и он как раз будет во «временной просадке», и с расстройства или нежелания лезть в депозит согласится передать крупицу своего опыта и знания. Но вопрос в том – согласитесь ли вы на это в данный момент? Или засомневаетесь и фыркнете: «Фи, он какой-то весь убыточный!»

Помню, как в свое время, в 2005-м году, так на втором-третьем трейдинге, думал: вот бы просто постоять за спиной или посидеть рядом с реально зарабатывающим трейдером… И вообще хотя бы знать точно, что такие есть… То есть вроде бы я готов был пройти обучение, насколько помню.

Но сейчас я уже понимаю свой психотип личности, не склонной к обучению в режиме «учитель – ученик». Я все же больше ученый, чем учащийся. Больше исследователь, чем последователь. Но это я знаю сейчас. А что я знал и мнил о себе тогда, когда был новичком, уже и не вспомню. И как я собирался определять, что стою за спиной реально зарабатывающего трейдера, тоже не представляю.

Так, может быть, пора уже и помолчать?

Как сказал Г. Гейне: «Мудрые люди обдумывают свои мысли, глупые – провозглашают их». Хорошо сказал. Однако удерживает от молчания то, что Гейне-то свою мысль все же провозгласил, а не молча обдумал, оставив при себе.

Все намного проще, чем кажется?

«Отбросите шаблоны, начнете думать самостоятельно – и войдете в те самые 5 % трейдеров, которые зарабатывают себе на жизнь за счет рынка.

Вы даже представить себе не можете, как это на самом деле не сложно».

«Я это нашел, и нашел самостоятельно, с какого перепугу я должен этим делиться, захочешь найти свое – найдешь сам; если говорю: «Это возможно», значит, так оно и есть – попробуй, напряги извилины, может, и у тебя что путное выйдет».

«Суть успешного трейдинга проста – вам нужно иметь в арсенале возможность зарабатывать на любом рынке».

(С просторов трейдерского рунета)

Ага. Совсем простая суть. Та самая простота, которая хуже воровства. «Полезнее» этого тезиса только: «Да надо просто открыть графики, сесть и внимательно смотреть на них до одурения, и все увидишь сам, и все поймешь – элементарно!»

Да ничего подобного! Сколько я ни открывал после таких советов то, куда советовали смотреть, ничего не видел и не понимал!

Но зато осознавал, что советчики легко и непринужденно дали мне понять, что я полный дурак.

Поэтому, уважаемые советчики внимательного смотрения в графики, будьте добры: или давайте внятное пояснение, куда и как смотреть и что разглядывать, или не давайте таких советов вовсе. Иначе вы смахиваете на ведущих передач кабельных каналов с ребусами-шарадами и призами за их разгадывание. Те милые девушки тоже сердито и с досадой в голосе нас убеждают, что все очень просто, надо лишь напрячь извилины.

Но они-то хотя бы реально простенькие ребусы предлагают, а не назвать слово из десяти букв, указывая на алфавит с присказкой: «Все элементарно. Все буквы для этого слова здесь есть. Я просто жду вашего правильного ответа».

А если бы игрокам в «Что? Где? Когда?» выносили черный ящик, а голос господина Ведущего комментировал: «Я знаю, что в этом ящике – сам понял. И вы теперь напрягите извилины сами и скажите, что в нем!» Каково? Не думаю, что такая «подача вопроса» вызвала бы благожелательный отклик у собравшихся за столом игроков.

Друзья, если вы не готовы дать подсказки о том направлении, в котором нам искать, то вам следует ожидать, что мы вас направим в то направление, куда вам идти.

И не надо нас лечить, что все очень-очень просто. По-разному все бывает.

На охоте лучше перебдеть, чем недобдеть

Можно и нужно ли говорить новичкам сложные, неприятные и непривычные вещи? Может быть, лучше ограничиться доступными в понимании, простыми в исполнении, легкими в соблюдении рассказами? Ведь у новичка нет нашего опыта и дисциплины?

Вообще-то мы ходим не в тир пострелять, а выходим на охоту на диких, опасных и кровожадных сущностей – денежные знаки. В тире можно безопасно и весело попробовать выбить игрушку. В том числе и закрыв оба глаза. Или в обнимку с девушкой. И игрушка в тире не выбьет нам в ответ наш глаз.

А вот в трейдинге бывает по-разному. Иногда мы – охотники, но нередко становимся добычей.

И как перед охотой на медведя и кабана все же лучше настраивать новичка быть максимально собранным и дисциплинированным (даже, может быть, и слегка перепуганным), так и в трейдинге все же лучше перестраховаться. По-моему, пусть уж лучше новичок заплатит за испуг учителю, чем его, непуганого, обдерет рынок, как медведь липку. Или хотя бы пусть напуганный заранее учителем ученик обделается (пардон!) на охоте чуть раньше, чем услышит мерзкий визг маржин-колла или почувствует тяжелые лапы залипания в убыточной позе… И успеет рвануть от них раньше, чем другие охотники.

Может, оттого, что мне уже приходилось ощущать вблизи зловонные хищные пасти монстров рынка, я и тешу себя надеждой, что мне удастся предупредить кого-то о том, насколько страшны и опасны они бывают.

При этом я не стану категорически отговаривать людей от охоты – я же сам охотник. А какое я имею право предполагать, что охота – удел только крутых типа меня? И не удел таких лузеров и слабаков, как другие.

Так что – пусть пробуют. Но будут при этом слегка напуганными.

Сложные проблемы всегда имеют простые, легкие для понимания неправильные решения (закон Мерфи)

Излагать ли простые, понятные всем, доступные в понимании и легкие в исполнении, но неправильные техники трейдинга? Мой ответ: заманчиво, но – «нет».

Вводить ли новичков в зону дискомфорта и хотя бы в общих чертах обрисовывать сложные, непонятные, противоречащие обыденному сознанию и опыту картины трейдинга? Говорить ли о запутанных, неочевидных, психологически тяжелых в исполнении, требующих дисциплины и полной самоотдачи, но работающих технологиях и методиках? Причем таких, которые новичок сможет понять и принять лишь в малой «дозе» от предлагаемого автором. Ведь у них разные психоинтеллектуальные потенциалы и опыт. Мои ответы – троекратное «да».

Ну меня естественным образом настораживает, когда что-то хвалят те, кто в этом пока не разбирается, и тем более те, у кого это не получается.

Если таким товарищам нравится то, что им говорят на вебинарах (семинарах), то вполне возможно, что им говорят вещи если не вредные, то как минимум бесполезные. Но зато – приятные и понятные.

Кстати, если у вас не получается в трейдинге, когда вы делаете что-то приятное и кажущееся вам разумным, то попробуйте делать наоборот. А именно то, что кажется неразумным, и то, что делать неприятно.

Наш жизненный опыт показывает, что обучаться вроде бы эффективнее и быстрее у тех, кто «попроще» и поближе по уровню к слушателям – такому учителю памятнее и ближе чужие «детские» вопросы и затруднения, а значит, он легче с ними разбирается. Типа пацаны во дворе тоже эффективнее и быстрее школьных учителей обучали! Однако чему они обучали? Всегда ли тому, что оказывалось и было нужно?

Каков шанс стать успешным трейдером?

«Как говорит Герчик на семинарах: «Только 2–5 % из вас будут зарабатывать деньги», – это факт. И именно этот факт как раз является свидетельством случайности результатов любого обучения (закономерность – это когда >75 %). Представьте себе, если бы в учебном заведении у учителя результативность обучения была 2–5 %. Уверен, что он был бы немедленно уволен».

https://smart-lab.ru/blog/290890.php

А если под результатом обучения понимать сокращение времени осознания того, является ли трейдинг подходящим делом для учеников?

Если самостоятельно они будут биться над трейдерским ремеслом несколько лет, заплатив рынку в разы больше? А после обучения уже через полгода поймут, что трейдинг – это не их дело и им здесь нечего «ловить»?

Можно ли это считать положительным результатом обучения? Стоит ли за эту «экономию» времени, сил и денег заплатить даже при итоговом (вроде бы отрицательном) голом денежном сальдо?