Текст бизнес-книги "Энциклопедия юридическая в 15 томах. Том 2 (Б-В)"

Автор книги: Коллектив авторов

Раздел: Юриспруденция и право, Наука и Образование

Ветеран Великой Отечественной войны (труженик тыла). Награжден орденом Почета и 8 медалями.

ПН. Т. 3. С. 150—154.

БАЛЕЗИН Вадим Павлович (р. в 1931 г.) – доктор юридических наук, профессор.

В 1961 г. защитил кандидатскую диссертацию на тему: «Правовой режим городской застройки». В 1972 г. – докторскую диссертацию на тему: «Основные проблемы правового режима земель сельских населенных пунктов».

Сферу научных интересов составляют проблемы земельного права. В числе наиболее значимых публикаций можно выделить следующие работы: «Правовой режим земель городской застройки» (М., 1963); «Общественные домовые комитеты» (М., 1969) (в со авт.); «Право землепользования граждан, проживающих в сельской местности» (М., 1970); «Правовой режим земель сельских населенных пунктов» (М., 1972); «Советское земельное право» (М., 1977, 1986); «Правовой режим земель населенных пунктов» (М., 1980).

В своих работах В. П. Балезин обосновывает взгляд, согласно которому развитие правового режима земель сельских населенных пунктов, отнесенных к перспективным для дальнейшего развития, имеет тенденцию к постепенному сближению с правовым режимом земель городских поселений (городов и поселков городского типа). Подобная перспектива, по мнению автора, позволяет использовать многие правовые конструкции и положения в целях совершенствования правового статуса перспективных сельских поселений. При этом функции государственного управления землями сельских населенных пунктов должны постепенно переходить к местным Советам.

ПН. Т. 3. С. 157.

БАЛЛИСТИКА – (общая) – техническая (физико-математическая) наука, изучающая законы движения (полета) в пространстве твердых тел (снарядов, мин, бомб и пуль) при стрельбе из метательного оружия.

БАЛЛИСТИКА КРИМИНАЛИСТИЧЕСКАЯ – отрасль криминалистики, изучающая закономерности возникновения и передачи криминалистической информации, возникающей на материальных носителях при совершении преступлений с применением огнестрельного оружия, и на основе этого разрабатывающая научно-технические средства и методики обнаружения, фиксации, изъятия и исследования огнестрельного оружия, боеприпасов и следов их действия.

БАЛЛИСТИКА СУДЕБНАЯ – отрасль криминалистической техники, изучающая огнестрельное оружие, боеприпасы к нему, следы их действия, методы и средства собирания и исследования этих объектов, а также другие технические вопросы, возникающие при расследовании преступлений, связанных с применением огнестрельного оружия и боеприпасов.

БАЛЛИСТИЧЕСКАЯ ЭКСПЕРТИЗА – вид криминалистической экспертизы, в рамках которой на основе закономерностей, раскрываемых криминалистической баллистикой, разрабатываются конкретные методики решения практических задач по установлению фактических обстоятельств уголовного дела, связанных с применением огнестрельного оружия.

БАНГЛАДЕШ – Народная республика Бангладеш. Государство на северо-востоке Южной Азии. Территория – около 144 тыс. кв. км. Столица – г. Дакка. Население – 130 млн. чел. (1998 г.), 98% – бенгальцы. Официальный язык – бенгальский, используется также английский. Государственная религия – ислам (87% верующих). Распространен также индуизм (12% верующих).

Финансовый год начинается 1 июля. Финансовая система наряду с государственным бюджетом включает бюджеты местных органов управления, а также финансы государственных корпораций.

Бангладеш – унитарное государство. Административно-территориальное деление – пять областей, разделенных на 64 района.

Действует Конституция 1972 г. (с последующими изменениями). По форме правления Бангладеш – парламентская республика. Политический режим – неустойчиво либеральный, с авторитарными традициями.

Система органов власти

Законодательная власть принадлежит однопалатной Национальной ассамблее. 300 депутатов избираются всеобщим голосованием, а 30 (женщины) назначаются членами парламента.

Глава государства – Президент, избираемый парламентом на пять лет с правом на одно переизбрание. Его полномочия носят в основном церемониальный характер, за исключением периодов, когда парламент распущен и до новых выборов действует непартийное «служебное» правительство.

Исполнительная власть сосредоточена в руках Кабинета. Президент назначает премьер-министром члена парламента, имеющего поддержку большинства депутатов. Другие члены Кабинета назначаются Президентом по выбору премьер-министра. Согласно Конституции Кабинет несет коллективную ответственность перед парламентом.

Общая характеристика правовой системы

Правовая система Бангладеш основана преимущественно на английском общем праве, введенном в колониальной Индии. В вопросах личного статуса (брак, развод, опека, наследование) каждая религиозная община руководствуется своим правом (мусульманским, индусским и т.д.).

Основными источниками права в Бангладеш являются законодательство и судебный прецедент. Во главе иерархии законодательных актов стоит Конституция Республики Бангладеш.

Гражданское и смежные с ним отрасли права

Гражданско-правовые отношения, исключая вопросы личного статуса, регулируются преимущественно нормами английского общего права в их местной интерпретации. Многие институты и целые подотрасли гражданского права были кодифицированы еще в колониальный период. Так, в Бангладеш действует закон о договорах (Contract Act) 1872 г. Вопросы брака и развода, а также наследования у представителей мусульманской общины регулирует Ордонанс о мусульманских семейных законах (Muslim Family Ordinance) 1961 г., принятый еще в Пакистане. Закон позволяет иметь мусульманину до четырех жен, хотя это право в Бангладеш используется крайне редко.

Роль трудового законодательства в современном Бангладеш ограничена тем фактом, что не распространяется на лиц, работающих без оформления трудовых отношений (более 90% всей рабочей силы в стране).

Уголовное право

Уголовное и уголовно-процессуальное право Бангладеш основано на британском колониальном законодательстве, действующем с изменениями периода независимости.

Большинство составов преступлений содержится в УК 1860 г. К числу видов наказаний относятся смертная казнь, высылка из страны (на срок от 7 лет до пожизненной), заключение, конфискация имущества и штраф. Лишение свободы делится на «простое» и «строгое» (с каторжным трудом). Его срок составляет от 24 часов до 14 лет.

Уголовный кодекс предусматривает смертную казнь за различные преступления, в том числе за убийство; похищение детей моложе 10 лет с целью убийства или нанесения им тяжкого повреждения; антигосударственные действия (ведение войны, попытка ведения войны или подстрекательство к войне против государства).

В 1985 г. смертная казнь установлена также за изнасилование, похищение женщины и нападение на нее с использованием кислоты.

В 1988 г. был принят билль (поправки), предусматривающий смертную казнь за незаконное производство, перевозку и хранение опасных наркотиков. В том же 1988 г. билль (поправки) «О жестокости к женщинам (устрашающее наказание)» предусмотрел смертную казнь за торговлю женщинами.

Судебная система

Судебную систему страны возглавляет Верховный суд Бангладеш, который имеет отделение Высокого суда и Апелляционное отделение. Последнее является высшей судебной инстанцией в стране как по уголовным, так и по гражданским делам. Отделение Высокого суда осуществляет судебный конституционный контроль в стране.

Судебная система Бангладеш включает также районные и субрайонные суды. Судьи этих судов назначаются Президентом страны по представлению Министерства юстиции и Министерства внутренних дел. Они занимают свои должности до 60-летнего возраста. Большинство дел рассматривается на уровне районных и субрайонных судов.

На низовом уровне действуют деревенские суды, которые закон наделяет компетенцией рассматривать незначительные дела. Такой суд состоит из председателя местного муниципального совета и двух судей, назначенных каждой из сторон спора.

Закон о несовершеннолетних 1974 г. предусматривает создание системы судов по делам несовершеннолетних.

ЮЭ. Т. 1. С. 288—291.

БАНДИТИЗМ – разновидность организованной преступности. Конструкция ответственности за бандитизм предусматривает в ч. 1 ст. 209 УК ответственность за организацию и руководство бандой, в ч. 2 ст. 209 УК – за участие в банде и в совершаемых ею нападениях. Часть 3 ст. 209 УК является квалифицированным составом по отношению к двум первым и предусматривает ответственность за действия, перечисленные в частях 1 и 2 ст. 209 УК, совершенные с использованием служебного положения.

Исходя из смысла статей 35 и 209 УК, банду можно определить как устойчивую вооруженную группу или организованную вооруженную группу из двух и более лиц, предварительно объединившихся для совершения одного или нескольких вооруженных нападений на граждан или организации.

Под преступной организацией следует понимать стойкое объединение, имеющее «руководителя» и «подчиненных», где распределение обязанностей тщательно продумано. Участники такого преступного сообщества могут и не знать друг друга и даже не слышать друг о друге, но «работать» под руководством одного объединенного центра и быть связанными между собой единством преступных намерений.

Банда, как одна из разновидностей группового преступления, характеризуется множественностью участников (два и более), непосредственным участием каждого из них в обеспечении выполнения действий, составляющих объективную сторону одного и того же состава преступления.

Каждый из участников сообщества принимает на себя определенные обязательства, вытекающие из его целей.

Важное значение для признания группы бандой имеет степень согласованности, субъективной связанности всех участников, которые можно определить понятием организованности.

Организованность как признак бандитизма выражается в установлении определенных организационных форм связи между всеми участниками, которые выражаются в распределении функций; согласованности действий, готовности к выполнению общих задач в соответствии с ролью в преступном сообществе.

На протяжении ряда лет наука и судебная практика в качестве одного из обязательных признаков бандитизма называют устойчивость как характерную особенность вооруженной группы, организовавшейся для совершения нападений.

Под устойчивостью следует понимать постоянную или временную преступную деятельность, рассчитанную на неоднократность совершения преступных действий, относительную непрерывность в совершении преступных деяний. Перерывы в совершении преступлений могут иметь место, но банда как сплоченное формирование продолжает функционировать на интеллектуальном уровне, готовя очередное нападение.

В большинстве случаев встречаются банды, которым в большей степени свойственна неконкретность в планировании будущей преступной деятельности: имеется некоторая организация вооруженных лиц, объединившаяся для совершения любого нападения, которое, как правило, в таких случаях возникает стихийно, под воздействием той или иной ситуации.

При более высокой степени организованности и устойчивости присутствует более строгая дисциплина, уже само по себе членство в банде означает беспрекословное выполнение намеченных ею преступлений. У такой банды существуют свои особые приемы преступной деятельности, предварительное подыскивание объектов нападения, особый стиль их совершения.

Важнейший элемент устойчивости – предварительный сговор. Предварительный сговор должен иметь место до совершения преступления. Соглашение должно быть именно о совместных действиях.

Нападение – один из обязательных признаков состава бандитизма, прямо указанный в законе.

В толковых словарях под термином «нападать» понимается: приступать или наступать против кого-нибудь, чего-нибудь, кинуться, броситься на кого-либо, сделать что-либо с целью разгрома, уничтожения, нанесения ущерба.

В уголовно-правовом смысле нападение – это агрессивное противоправное действие, совершаемое с какой-либо преступной целью и создающее реальную и непосредственную опасность немедленного применения насилия как средства достижения этой цели. Нападение всегда сочетается с таким насилием, которое осуществляется либо путем непосредственного применения физической силы со стороны нападающего с применением оружия или сопряжено с непосредственно и недвусмысленно выраженной угрозой его применения.

Нападение при бандитизме – это, как правило, не одноактное действие, а несколько действий, т.е. нападение характеризуется протяженностью во времени.

При нападении при бандитизме может быть использовано и психическое насилие в форме угрозы применения к потерпевшему немедленного физического насилия. При этом угроза должна быть реальной.

Вооруженность является существенным признаком банды, т.е. устойчивая группа должна располагать огнестрельным или холодным оружием в связи с преступной деятельностью по совершению нападений.

Под оружием следует понимать предметы, исключительно предназначенные для поражения живой цели и не имеющие иного хозяйственного назначения. Оно может быть огнестрельным, холодным и оружием взрывного действия.

Банда как вооруженное формирование может иметь и иные предметы, относящиеся к военному снаряжению и обладающие способностью поражать живую цель. К ним относятся снаряды, мины, гранаты.

Образование банды предполагает, что ее участники специально договорились о создании именно вооруженной банды, т.е. знают, что их группа обладает оружием, и знают, что оно может быть использовано при совершении нападений. Банда признается вооруженной, если оружие имеется хотя бы у одного из ее участников. Это считается общепризнанным и не вызывает сомнений в судебно-следственной практике.

Для выполнения состава преступления, предусмотренного статьей 209 УК, необходимо совершить одно из действий, указанных в законе: 1) создание вооруженной банды; 2) руководство бандой; 3) участие в ней; 4) участие в совершаемых бандой нападениях.

Организационные действия по созданию банды могут совершаться как одним, так и несколькими лицами. Оконченными такие действия будут считаться с момента создания вооруженной банды, имеющей цель совершать нападения.

Создание преступной бандитской группировки заканчивается тогда, когда имеется хотя бы несколько участников, объединенных общей договоренностью о совершении в будущем преступных нападений и наличием в банде оружия, которое будет использоваться для совместного достижения поставленных целей.

Как правило, организатор и создает банду, и осуществляет дальнейшее руководство ею.

Руководитель банды планирует будущие нападения, решает вопросы подчиненности всех участников банды, наделяет их соответствующими полномочиями и обязанностями, дает задания по разработке объектов нападения.

В ч. 3 ст. 33 УК при определении организатора преступления указывается, что им является лицо, «организовавшее совершение преступления или руководившее его исполнением».

Руководитель банды может сам не принимать участия в совершаемых ею нападениях, а только лишь давать конкретные задания и указания участникам по исполнению того или иного преступного замысла. В этом случае его действия должны квалифицироваться только по ч. 1 ст. 209 УК.

На стадии «участие в банде» (ч. 2 ст. 209 УК) происходит более конкретное распределение ролей, обязанностей между членами банды.

Каждый участник банды несет ответственность только за те преступные деяния, которые он организовал, в которых принял непосредственное участие или совершению которых оказывал иное умышленное содействие. Лицо не должно нести ответственность за те преступления, которые были совершены до его вступления в банду, или те, которые были совершены без его участия.

Форма вступления в банду может быть разной: устное или даже письменное согласие одному или нескольким членам, совершение действий, дающих основание другим членам банды воспринимать их как согласие на вступление в банду.

Участие в банде признается оконченным, когда лицо, узнавшее о преступных намерениях банды, дало согласие на вступление в банду и выполнение отдельных поручений, подкрепив это конкретной практической деятельностью, а не только выразив словесное заявление.

Состав бандитизма будет и тогда, когда лицо, не являясь членом банды, принимает участие в совершаемых ею нападениях: находится на страже при нападении, подавляет сопротивление потерпевших, доставляет других участников на транспорте к месту совершения преступления. Но при этом необходимо, чтобы лицо сознавало, что участвует в нападении, совершаемом вооруженной бандой.

Лицо, принимающее участие в совершаемых бандой нападениях, необязательно должно участвовать во всех нападениях. Оно может принимать участие лишь в нескольких нападениях и даже в одном.

Часть 3 ст. 209 УК устанавливает уголовную ответственность за действия по организации, руководству бандой, участие в ней и совершаемых ею нападениях, если они совершены лицом, использующим свое служебное положение. Различия между преступлениями, предусмотренными частями первой, второй и третьей, заключаются только лишь в субъекте преступления.

Уголовной ответственности за бандитизм подлежат лица, которым на момент совершения преступления исполнилось 16 лет.

Обязательным условием привлечения лица к уголовной ответственности за совершенное общественно-опасное деяние является вменяемость. Лица невменяемые не могут подлежать уголовной ответственности.

Если лицо в возрасте от 14 до 16 лет оказалось вовлеченным в банду, то его действия, как это вытекает из закона, нельзя квалифицировать по ст. 209 УК.

Действия несовершеннолетних лиц в зависимости от наступивших последствий и всех обстоятельств дела надлежит квалифицировать следующим образом. Если было совершено с участием несовершеннолетнего нападение на гражданина и при этом было изъято имущество, то несовершеннолетний в случае причинения при этом тяжкого вреда здоровью потерпевшего будет нести ответственность как за разбой, совершенный организованной группой с причинением тяжкого вреда.

Если при бандитском нападении насилие совсем не применялось или оно не было опасным для жизни и здоровья потерпевшего, то действия несовершеннолетнего участника банды должны квалифицироваться по п. «а» ч. 3 ст. 161 УК как грабеж, совершенный организованной группой.

В том случае если несовершеннолетний не проявил сам инициативу при вступлении в банду и его вовлекли взрослые участники преступной группировки, их действия следует квалифицировать по статье Уголовного кодекса, предусматривающей ответственность за вовлечение несовершеннолетних в преступную деятельность.

Часть 3 ст. 209 УК устанавливает специальную ответственность для лиц, являющихся организаторами, руководителями, участниками банды или участниками совершаемых бандой нападений, если при этом имело место использование ими своего служебного положения.

Под служащими в самом общем смысле понимаются работники нефизического и умственного труда, получающие жалованье, фиксированную заработную плату.

К ним в соответствии с примечанием к ст. 285 УК относятся лица, постоянно, временно или по специальному полномочию осуществляющие функции представителя власти либо выполняющие организационно-распорядительные, административно-хозяйственные функции в государственных органах, органах местного самоуправления, государственных и муниципальных учреждениях, а также в Вооруженных Силах Российской Федерации, других войсках и воинских формированиях Российской Федерации.

Если все перечисленные лица, используя предоставляемые им по службе возможности, совершат одно из общественно опасных деяний, перечисленных в частях 1 или 2 ст. 209 УК, то они будут нести ответственность по ч. 3 ст. 209 УК.

К субъектам преступления, предусмотренного ч. 3 ст. 209 УК, должны относиться лица, работающие в коммерческих и некоммерческих организациях, выполняющие управленческие функции, связанные с руководством деятельностью других лиц, распоряжением или управлением имуществом, а также иные лица, использовавшие свое служебное положение для организации, подготовки или облегчения совершения преступления.

Бандитизм – преступление умышленное, совершаемое только с прямым умыслом.

Статья 209 УК говорит о том, что устойчивая вооруженная группа создается с целью совершения нападений, поэтому это преступление может совершаться только с прямым умыслом.

Состав преступления, предусмотренного ст. 209 УК, сконструирован таким образом, что последствия в нем не указаны. Так, организация банды (ч. 1 ст. 209 УК) представляет собой «усеченный» состав: еще на стадии приготовления, если подходить к этой деятельности, руководствуясь положениями о стадиях совершения преступления, общественно опасное деяние признается оконченным.

Руководство бандой (ч. 1 ст. 209 УК) и участие в ней и в совершаемых ею нападениях – формальные составы. Для наступления уголовной ответственности за них достаточно совершить указанные в норме противоправные действия.

Уголовная ответственность членов банды за совершение преступлений, предусмотренных ст. 209 УК, не коллективная, а индивидуальная. Поэтому член банды может отвечать только за те преступления, которые он совершал.

Бандитизм по своему содержанию представляет корыстно-насильственное преступление. Его преимущественными целями служат завладение чужим имуществом, ценностями, деньгами путем насилия или реальной угрозы его немедленного применения. Однако бандитские нападения могут преследовать и цели неимущественного характера, связанные с интересами членов банды.

Обычно членами банды являются мужчины в возрасте 25—40 лет, но в практике встречаются члены банд – женщины. Известны случаи создания банд исключительно из несовершеннолетних старших возрастов.

Бандитские нападения совершаются на квартиры граждан, обладающих, по информации преступников, значительными материальными ценностями: коммерсантов, дельцов и «звезд» шоу-бизнеса и т.п., на банковские учреждения, часто на пункты по обмену иностранной валюты, на кассиров и инкассаторов, на водителей-«дальнобойщиков». Нападения могут сопровождаться причинением телесных повреждений и пытками потерпевших с целью получить информацию о месте хранения денег и ценностей, их убийством, убийством свидетелей-очевидцев.

Диапазон технической вооруженности банд весьма широк: от наличия примитивного оружия и непрестижного транспортного средства до обладания дорогостоящими современными автомобилями, скорострельным автоматическим оружием, совершенными средствами связи.

При нападении преступники нередко принимают меры маскировки, изменяют внешность (маски, парики, накладные бороды, усы, грим, темные очки и пр.), после нападения уничтожают одежду, в которой были, следы преступления (например, поджигают помещение); на случай задержания заранее разрабатывают соответствующую легенду, обеспечивают ложное алиби, заблаговременно запасаются авиационными или железнодорожными билетами для выезда в другой регион, подготавливают конспиративные квартиры, чтобы «залечь на дно» в период их самых интенсивных поисков.

Наиболее часто по делам о бандитизме проводятся:

– судебно-медицинская экспертиза трупа, потерпевших, оставшихся в живых;

– криминалистические экспертизы оружия, боеприпасов, взрывных устройств и следов их применения; следов человека, орудий, транспортных средств;

– экспертиза веществ и материалов, в том числе различных микрообъектов;

– биологическая экспертиза следов крови, слюны и других выделений человека;

– почвоведческая экспертиза, чтобы установить факт пребывания лица в конкретном месте;

– судебно-психиатрическая экспертиза обвиняемых.

Статья 209 УК РФ. Бандитизм:

1. Создание устойчивой вооруженной группы (банды) в целях нападения на граждан или организации, а равно руководство такой группой (бандой) наказываются лишением свободы на срок от десяти до пятнадцати лет со штрафом в размере до одного миллиона рублей или в размере заработной платы или иного дохода осужденного за период до пяти лет либо без такового и с ограничением свободы на срок от одного года до двух лет.

2. Участие в устойчивой вооруженной группе (банде) или в совершаемых ею нападениях наказывается лишением свободы на срок от восьми до пятнадцати лет со штрафом в размере до одного миллиона рублей или в размере заработной платы или иного дохода осужденного за период до пяти лет либо без такового и с ограничением свободы на срок до одного года.

3. Деяния, предусмотренные частями первой или второй настоящей статьи, совершенные лицом с использованием своего служебного положения, наказываются лишением свободы на срок от двенадцати до двадцати лет со штрафом в размере до одного миллиона рублей или в размере заработной платы или иного дохода осужденного за период до пяти лет либо без такового и с ограничением свободы на срок от одного года до двух лет.

Непосредственный объект преступления – общественная безопасность, а дополнительный – жизнь и здоровье человека.

Объективная сторона преступления заключается в создании устойчивой вооруженной группы (банды), а равно в руководстве бандой либо в участии в банде или в совершаемых ею нападениях.

Создание банды – это любые действия, результатом которых стало образование устойчивой вооруженной группы в целях совершения нападений на граждан или организации.

Об устойчивости банды могут свидетельствовать такие признаки, как стабильность ее состава, тесная взаимосвязь между ее членами, согласованность их действий, постоянство форм и методов преступной деятельности, длительность ее существования и количество совершенных преступлений.

Руководство бандой состоит в осуществлении организационно-управленческих функций в деятельности банды.

Состав данного преступления признается оконченным с момента создания банды либо с момента совершения действий, свидетельствующих о принадлежности к банде.

Субъективная сторона преступления характеризуется прямым умыслом. Виновный сознает, что совершает действия по созданию банды, руководству ею или участие в банде, понимает общественную опасность этих действий и желает их совершить.

Признаком субъективной стороны данного деяния является цель, указанная в ч. 1 ст. 209.

Субъект преступления – вменяемое лицо, достигшее 16 лет.

В ч. 3 ст. 209 УК предусматривается квалифицированный состав бандитизма, который определяется совершением деяния лицом с использованием своего служебного положения.

Устинова Т. Д. Уголовная ответственность за бандитизм. – М., 1997.

БАНКОВСКАЯ ДЕЯТЕЛЬНОСТЬ НЕЗАКОННАЯ – преступление, заключающееся в следующем: «Осуществление банковской деятельности (банковских операций) без регистрации или без специального разрешения (лицензии) в случаях, когда такое разрешение (лицензия) обязательно, или с нарушением лицензионных требований и условий, если это деяние причинило крупный ущерб гражданам, организациям или государству либо сопряжено с извлечением дохода в крупном размере» (ч. 1 ст. 172 УК РФ). Наказывается штрафом в размере от ста тысяч до трехсот тысяч рублей или в размере заработной платы или иного дохода осужденного за период от одного года до двух лет либо лишением свободы на срок до четырех лет со штрафом в размере до восьмидесяти тысяч рублей или в размере заработной платы или иного дохода осужденного за период до шести месяцев либо без такового. Речь идет о деятельности банков и других кредитных учреждений, выполняющих банковские операции без регистрации или без специального разрешения (лицензии), полученной от Банка России. Любые действия банков без соответствующего разрешения являются незаконными, осуществление всех банковских операций может производиться только на основе Закона о банках и банковской деятельности. Ответственность за банковскую деятельность незаконную, предусмотренная в ст. 172 УК РФ, наступает во всех случаях, когда осуществление банковской деятельности (банковских операций) было сделано без регистрации или без специального разрешения (лицензии), если такое разрешение (лицензия) обязательно, но также и в тех случаях, когда банковская деятельность осуществлялась с нарушением условий лицензирования, но только при условии, если в результате совершенных действий был причинен крупный ущерб (более 250 тысяч рублей) гражданам, организациям или государству либо если эти действия были направлены на извлечение незаконных доходов в крупных размерах. Ответственность за банковскую деятельность незаконную наступает после начала осуществления банковской деятельности. При этом Банк России может предъявить в арбитражный суд иск о ликвидации юридического лица, осуществляющего без лицензии банковскую деятельность. За все действия, осуществленные от имени юридического лица, несет ответственность то физическое лицо, которое в соответствии с Уставом (положением) обладает полномочиями принимать решения о проведении банковских незаконных операций. Осуществление такой деятельности может быть только умышленным, т. к. по смыслу ст. 172 «Незаконная банковская деятельность» предполагается, что полномочное лицо знало о несоблюдении условий, определенных законом, при определении условий деятельности своего предприятия. Банковская деятельность незаконная становится значительно опаснее, если она совершается организованной группой, если полученные доходы составляют свыше 1 миллиона рублей, а также если они совершены лицом, ранее судимым за банковскую деятельность незаконную или незаконное предпринимательство. Эти преступления появились в связи с изменением социально-экономических условий, и их действия основаны на совершенно новых, ранее не известных положениях права. Нарушения закона в этой сфере деятельности уже привели к тому, что появились миллионы обманутых вкладчиков, потерявших свои сбережения. Нарушения функциональных полномочий в деятельности банков приводят к многочисленным финансовым нарушениям, активно влияющим на дестабилизацию экономики. Банковская деятельность незаконная, предусмотренная ч. 2 ст. 172 УК РФ: совершенная организованной группой; сопряженная с извлечением дохода в особо крупном размере, наказывается лишением свободы на срок от трех до семи лет со штрафом в размере до одного миллиона рублей или в размере заработной платы или иного дохода осужденного за период до пяти лет либо без такового.

Статья 172 УК РФ. Незаконная банковская деятельность

1. Осуществление банковской деятельности (банковских операций) без регистрации или без специального разрешения (лицензии) в случаях, когда такое разрешение (лицензия) обязательно, или с нарушением лицензионных требований и условий, если это деяние причинило крупный ущерб гражданам, организациям или государству либо сопряжено с извлечением дохода в крупном размере, —